:: A LEGACY OF LOVE ::

a legacy of love ...
we hope the worse won't happen..but sometimes it does.. Don't wait until it's too late. Now is right time to learn how life insurance can help you leave a legacy of love for your family. PROTECT THE ONES U LOVE WITH LIFE INSURANCE

SARA 0193397871


Wednesday 2 November 2011

TITANIC OH TITANIC






 TITANIC (kalau anda pernah menonton cerita ini)....and rata2 bila saya tanya prospect atau kenalan saya mengenai cerita ini...pernyataan ini selalu disebut " You jump, I jump..."....tergelak jugak saya dengar. Tapi apa yang saya nak highlight adalah cerita disebalik karamnya sebuah kapal buatan manusia yang canggih (pada zamannya) yang dikatakan tidak akan karam. Tapi, Allah Maha berkuasa.
Secara ringkasnya cerita titanic .....
Pelayaran dari Southampton ke New York, pada 10 April 1912, dengan muatan 2,223 (anak kapal dan penumpang)...Bahagian penumpang ada 3 class berbeza, 1st, 2nd and 3rd Class. Dalam pelayaran tersebut, kapal ini karam disebabkan terlanggar ketulan ais gergasi (ice berg) dan suhu air pada masa itu −2 °C. Apa yang saya nak tekankan kat sini adalah....kapal sebesar Titanic cuma ada 20 life boat sahaja. Tak cukup walau pun untuk separuh dari bilangan penumpang dan anak kapal yang berada dalam kapal tersebut. Pun begitu, kapal tersebut menyediakan life jacket untuk orang2 yang lain.



Ok, kita lihat statistic di sini...



Yang terselamat adalah penumpang yang dapat menaiki life boat semasa kapal Titanic tu tenggelam. So, apa kaitannya dengan insurance yang komprehensif nie?..Peratusan mangsa di bahagian 1st class paling sedikit, mungkin disebabkan mereka bayar tiket mahal, so, dapat keutamaan untuk naik life boat.
"Jadi, pada pandangan saya, insurance komprehensif ini samalah seperti life boat dan manakala yang tidak komprehensif ini adalah seperti life jacket."


Komprehensif : Cover semua area risiko kewangan sekiranya client ditimpa musibah.
Tidak komprehensif:hanya cover sebahagian risiko kewangan sahaja sekiranya ditimpa musibah.

Sebagai contoh, mungkin ramai dikalangan kita ada insurance kemalangan (PA)sahaja...bukan saya cakap insurance kemalangan tersebut tak bagus, cuma tak cukup bagus disebabkan, hanya cover kemalangan, sekiranya kita memerlukan sumber kewangan untuk cover bill rawatan kita disebabkan penyakit, adakah insurance policy yang kita ada (adakah policy kemalangan tersebut boleh cover kos rawatan kita?). Ini salah satu contoh mudah.


Samalah juga casenya tadi, mengenai life boat and life jacket. Bila tenggelamnya kapal Titanic tu, rata2 orang ada life jacket, dan yang berpeluang naik life boat, peluang untuk selamat lebih tinggi berbanding dengan penumpang yang hanya ada life jacket, sebab keadaan masa tu, air -2°C. Yang pakai life jacket hanya boleh tahan kurang dari 15 minit dan mereka terkorban disebabkan oleh hypothermia. Petikan dari sumber wikipedia..."The majority of deaths were caused by hypothermia in the 28 °F (−2 °C) water.."




Jadi, ada life jacket, tapi terkorban disebab situasi pada masa itu memerlukan life boat untuk penumpang mempunyai peluang untuk diselamatkan. Petikan gambar dari filem Titanic. Suasana semasa kapal mula karam

selepas berlanggar dengan ketulan ais gergasi.


Akhir kata tak kisah dari insurance company mana sekali pun, yang penting anda perlu tahu 2 perkara..



1. Kenapa plan insurance yang komprehensif tu penting.

2. Bagaimana plan komprehensif boleh bantu kita disaat kita

memerlukan perlindungan insurance.



Jadi kesimpulannya, kepada sesiapa yang masih belum ada plan yang komprehensif, cari maklumat mengenai plan yang saya sebutkan tadi. Kepada yang dah ada insurance, tapi tak pasti sama ada insurance mereka adalah komprehensif atau tidak, review balik policy anda dan hubungi agent anda segera.



Sekiranya anda ingin mendapatkan khidmat nasihat kami secara percuma, anda boleh contact saya                  0193397871 sara
 Tanggungjawab kami untuk menyampaikan maklumat dan bantu apa yang boleh kami bantu, tanggungjawab anda pula adalah ambil tahu dan bertindak. Dan pada saya amat malang sekali, kalau kita tidak mahu ambil tahu langsung, walau pun mungkin kita belum mampu untuk bertindak. Selebihnya, kita bertawakal kepada Allah. Sekian....

Friday 24 June 2011



Berita baik untuk bakal-bakal pelanggan Great Eastern Takaful (GET) yang menyertai plan i-Early Payout Critical Care. Hadiah-hadiah menarik menanti anda!
Sertai kempen Great Gifts Galore daripada GET ini skg. Syaratnya mudah sahaja, hanya dengan menjadi pelanggan GET iaitu dgn memiliki plan iGreatDamai (yang mengandungi faedah Early Payout Critical Care, satu-satunya plan di Malaysia yg membolehkan claim dibayar pada penyakit peringkat awal), anda layak menerima cabutan rezeki ini.
hadiah-hadiah yang mungkin anda bawa pulang termasuk ;
1. Umrah Package/ trip for non muslim
2. LG Digital LED LCD TV SL90
3. Sony Playstation 2
4. Apple MacBook Pro
5. Canon Powershot G12
6. Longines Watch
7. Iphone 4
8. Nikon D5000
9. Canon Lingeria HSF21
Cepat! cepat! tawaran terhad !
Berminat sila contact saya. :::SARA 0193397871:::


P/S: Saving utk plan ini hanyalah daripada serendah RM100 sebulan. Bantu saya untuk inform kepada rakan-rakan anda dgn klik LIKE di bawah ni

Saturday 11 June 2011

MRTA VS MLTA


 

                            MRTA=MORTGAGE REDUCING TERM ASSURANCE
                            MLTA=MORTGAGE LIFE/LEVEL TERM ASSURANCE
Disini saya ingin berkongsi bersama saudara/ri sekalian mengenai perbezaan diantara MRTA vs MLTA...Saya dapati ramai diantara peminjam pinjaman perumahan yang akan kebanyakanya memilih MRTA berbanding dengan MLTA. Saya akan tunjukan perbezaan diantara 2 'financial tool' ini seperti rajah dibawah...

Sila ikuti keterangan ini mengikut susunan nombor bergaris

1) Katakan anda meminjam sejumlah pinjaman bernilai RM200K.

2)
Tempoh pinjaman anda adalah selama 30 tahun.

Sepanjang tempoh ini, anda melindungi pinjaman anda dengan MRTA yang berharga RMxxx (perlu bayar lumpsump dan harga premium berubah mengikut umur). Ok disebabkn MRTA adalah term insurance, ia tidak mempunyai sebarang unsur simpanan dan manakala premium yang anda bayar lumpsump upfront itu akan hangus dan tidak akan membawa apa2 pulangan dari berbentuk simpanan setelah anda selesaikn pembayaran tempoh pinjaman anda.

3) Apabila anda habis bayar pinjaman rumah anda(katakan sampai tahun ke 30) anda akan hanya mendapat sebiji rumah sahaja yang telah anda langsaikan hutangnya.

4) Tetapi seperti anda dan diri saya tahu, kita hanya mampu merancang sahaja dalam kehidupan kita dan Allah jualah menentukanya. Katakan pada tarikh ini (line merah ke bawah) si peminjam menemui ajalnya dan kembali ke rahmatullah.

5) MRTA akan selesaikn segala hutang baki dari tarikh si peminjam ini meninggal.

6) Pewaris tidak perlu lagi membayar hutang pinjaman rumah berkenaan dan akan memperolehi sebiji rumah yang ditinggalkn oleh si arwah


Sekarang ini pula saya akan tunjukan pula features dan benefit yang akan anda perolehi perlindungan dari MLTA
1) Sama juga seperti senario diatas, anda meminjam pinjaman perumahan berjumlah RM200K

2)
Tempoh pinjaman anda adalah selama 30 tahun

3)
Kali ini, anda melindungi pinjaman anda dengan MLTA dimana features nya anda mempunyai simpanan apabila anda membayar premium tersebut.

4 & 5) Seperti anda dapat lihat seperti rajah diatas, jumlah simpanan anda setiap tahun akan meningkat tahun demi tahun dan simpanan ini anda boleh jadikan ia sebagai retirement fund anda apabila sudah habis bayar loan rumah, anda boleh gunakan simpanan ini untuk perbelanjaan pendidikan anak anda dimasa hadapan,simpanan boleh dibawa keluar untuk melancong ke luar negeri atau buat saja apa yang anda suka dengan duit simpanan itu. Seperti saya tunjukn rajah diatas, anda boleh bawa keluar duit simpanan itu untuk membayar pinjaman perumahan anda lagi awal dari tempoh matangnya tanpa perlu usik duit KWSP anda (bukan ke BIJAK dengan cara begini ;) huhu ) pada tahun ke 25, ini bermakna sebelum anda pencen, komitmen hutang terhadap pinjaman perumahan anda sudah selesai.

6) Malah setelah selesai hutang loan rumah anda, jikalau anda meneruskan dengan perlindungan dari MLTA ini, anda boleh jadikan ia sebagai satu harta wasiat untuk ditinggalkan pada keluarga tersayang apabila anda sudah tiada lagi disisi mereka sebagai tanda kasih sayang anda pada mereka.
7) Seperti anda dan diri saya tahu, kita manusia ini hanya mampu merancang sahaja dalam kehidupan kita dan Allah jualah menentukan segalanya. Katakan pada tarikh ini (line merah ke bawah) si peminjam menemui ajalnya dan kembali ke rahmatullah.

8) Mortgage Life akan selesaikan hutang si arwah ini, dan berpandu pada rajah diatas, katakan baki loan masih ada lagi RM100K, Mortgage Life akan selesaikan baki tersebut

9 & 10) Pewaris akan memperolehi sebiji rumah DAN juga duit (bil elektrik,bil air,makanan,sekolah anak, pakaian masih perlu dibayar walaupun 'breadwinner' sudah tiada dan duit ini akan digunakan untuk memberi nafas sedikit kepada pewaris selepas ketiadaan 'income breadwinner)

11) Dari baki MLTA (selepas tolak RM100K duit loan) iaitu RM100K

12) DAN JUGA DARI DUIT SIMPANAN !!


Inilah perbandingan yang saya ingin kongsikan bersama sdara/ri sekalian diantara MRTA dan MLTA....Keputusan tetap ditangan individu itu sendiri untuk menilai 'financial tool' manakah yang terbaik untuk diri mereka. Cuma saya sebagai seorang insuran ejen dan sebagai seorang muslim yang mempunyai ilmu sebegini telah pun melaksanakan tanggungjawab saya untuk berkongsi dgn sdara/ri mengenai ilmu ini....


UTK KETERANGAN LANJUT.....  HUBUNGI......   SARA 0193397871

Tuesday 17 May 2011

kenapa susah sangat ???

Saya merasa hairan dengan cara pemikiran kebanyakan orang yang saya temui. Kata paham tapi tak boleh nak buat. Beria-ria kata betul tu, betul ni, tapi bila saya tanya bila nak mulakan, macam-macam alasan diberi. Tak apalah, nanti dulu, lepas kahwin la, bila anak dah besar, tunggu cukup duit la adalah antara yang biasa didengar.


Setiap orang pasti sedar yang tiada orang yang merancang untuk gagal tetapi kebanyakannya gagal untuk merancang. Mungkin terlalu sibuk dengan pelbagai tugas dan tanggungjawab hinggakan tidak mempunyai masa langsung. Jadi hanya alasan sajalah yang dapat diberi. Sekurang-kurangnya dengan berpegang kepada alasan ini, dapatlah menenangkan diri dan mengurangkan rasa tidak selesa akibat tidak dapat melakukan perkara yang sememangnya patut dilakukan dari awal lagi. Masalahnya, patutkah kita menunggu sehingga sudah jatuh ditimpa tangga, baru kita ingin bermula?


Saya tidak bercakap pasal perlindungan takaful sahaja di sini. Saya rasa pelik sebab sudah tau sesuatu tu bagus dan elok dimulakan atau dihentikan dari awal tapi tetap nak bertangguh juga.



Contohnya adalah penggunaan kad kredit. Kenapa ramai orang Islam memilih untuk menggunakan kad kredit walaupun tahu mereka akan terlibat dengan riba. Senang digunakan? Takut nak bawa wang tunai banyak-banyak? Yakin dengan diri bahawa boleh mengawal penggunaan kad ini hinggakan tidak mungkin berlaku riba? Kalau begitu kenapa sekarang ini ramai yang diistiharkan muflis akibat tidak mampu membayar hutang kad kredit? Sekarang pun ramai yang lebih suka menyimpan dengan syarikat kad kredit dan sentiasa merungut tidak cukup wang. Memang ada yang dapat mengawal diri. Bayar on time. Sebaik-baiknya kita cuba mengelakkan diri dari terlibat dengan riba. Sekarang ini pun ada banyak pilihan lain. Kad debit Al-Rajhi contohnya, adalah lebih baik dan menguntungkan.


Apabila memulakan satu sistem simpanan untuk tujuan tertentu seperti deposit pembelian rumah, tabung pendidikan anak, ada risiko yang boleh menyebabkan wang simpanan tersebut tiba-tiba hangus. Contohnya adalah belanja perubatan yang mahal, hilang upaya untuk bekerja dan kemalangan. Bolehkah kita berserah kepada takdir semata-mata? Adakah perlindungan yang kita miliki pada masa ini mencukupi?


Bagaimana pula dengan masalah inflasi? Bayangkan kos pendidikan anak-anak 10 tahun yang akan datang. Wujud lagikah PTPTN? Kalau wujud pun, adakah semua orang layak? Kajian KWSP telah pun menunjukan bahawa duit simpanan yang diambil oleh pencarum sewaktu usia 55 tahun habis dalam jangka masa 3 tahun sahaja. Adakah duit simpanan kita ini mencukupi untuk menampung kesan akibat inflasi?


Wahai pembaca budiman, diharapkan anda sekarang tahu di mana kesilapan anda. Seterusnya saya cadangkan supaya anda betulkan sebarang kesilapan di atas dan ambil tindakan segera. Janganlah suka bertangguh kerana bertangguh itu pencuri masa.
 
                  call :sara 0193397871
                email:sara_greatlife@yahoo.com

Sunday 15 May 2011

Kos Pendidikan 20 tahun akan datang????

Kos Pendidikan 20 tahun akan datang
Dengan mengambil inflasi 4% setahun untuk kos pendidikan, jika pada hari ini siswa meminjam RM40,000, 20 tahun akan datang mereka terpaksa meminjam RM80,000 untuk tempoh pengajian yang sama. Jumlah ini termasuk yuran universiti dan kos sara hidup untuk tempoh 4 – 5 tahun pengajian.


Persoalannya sekarang, adakah anda rasa kos pendidikan untuk 18 tahun akan datang masih boleh diterima jika anda hanya bergantung harap dengan Pinjaman Pendidikan ? Adakah anda sanggup untuk memperjudikan nasib anak dengan meminjam RM 80,000 semata – mata untuk pengajian anak anda ?

Pinjaman Pendidikan hari ini membebankan
Kenyataan ini mungkin agak janggal. Bagi saya, pinjaman RM20,000 – RM40,000 untuk pendidikan adalah suatu yang sudah cukup membebankan bagi mahasiswa untuk membayar balik pinjaman itu selepas memasuki alam pekerjaan. Dengan jumlah ini, mereka mungkin terpaksa mengeluarkan RM200 – RM300 sebulan untuk membuat bayaran, untuk tempoh sekurang – kurangnya 10 tahun. Ini sudah merangkumi 10 – 13% dari gaji mereka selepas bekerja. ( Dengan andaian gaji RM2000 sebulan ).

pp
Kita boleh lihat perkara ini menjadi semakin rumit, apabila ramai mahasiswa pinjaman PTPTN yang tidak membayar wang tersebut. Tidak dapat dipastikan apakah alasan untuk mereka tidak mahu membayar, tetapi pinjaman bukanlah suatu yang boleh dibuat bahan mainan, apatah lagi pinjam duit untuk mendapatkan ilmu. Jika pinjam, bayarlah balik. Ini dituntut dalam agama kita. Anak anda nanti mungkin menjadi salah seorang dari mereka yang degil tidak mahu membayar pinjaman tersebut kelak.
Adakah anda ingin perkara ini bakal terjadi pada anak anda?

Meminjam RM 80,000 pada masa hadapan – bagi saya ini merupakan suatu yang di luar kemampuan, walaupun di atas dasar meminjam untuk pelajaran. Bayangkan jika nanti anak anda terpaksa membayar RM500 – RM800 sebulan untuk melunaskan hutang hutang tersebut. Berapa gaji anak anda 20 tahun akan datang ? Anda tak pasti bukan?

Hari ini PTPTN mewajibkan bakal peminjam menyimpan / membuka akaun SSPN. Ini hanyalah satu bentuk simpanan yang tidak mantap di mana kerajaan kelihatan sudah tidak mempunyai dana untuk dipinjamkan kepada pelajar baru. Jika SSPN menggalakkan orang menyimpan, mengapakah mereka meletakkan syarat – buka akaun SSPN, baru boleh meminjam. Jika mereka sudah mula mendidik orang ramai untuk meyimpan untuk anak, mengapa perlu membuat pinjaman PTPTN lagi? Jika nak simpan, simpanlah dengan cara dan jumlah yang betul.

PTPTN perlukan RM 3.7 billion setahun
Laporan akhbar pada bulan Julai 2008 melaporkan PTPTN memerlukan RM 3.7 billion untuk peruntukan pinjaman bagi student baru yang ingin melanjutkan pelajaran ke Universiti dalam negara. Tetapi perolehan yang dipungut oleh PTPTN dari bayaran mahasiswa yang telah tamat belajar adalah RM 1.6 billion sahaja. Ini bermakna PTPTN terpaksa mencari dana dari Institusi kewangan kerajaan lain seperti apa yang dilakukan baru-baru ini iaitu meminjam dana dari KWSP sebanyak beberapa billion bagi menampung keperluan tersebut.

untitled
pp
Kerajaan seperti mana yang telah diwar–warkan dalam beberapa siri berita baru-baru ini menyebut dalam tempoh 4 tahun dari sekarang iaitu sekitar tahun 2014, sumber pendapatan utama kerajaan sebanyak 40% akan mula berkurangan. Sumber tersebut adalah dari hasil MINYAK MENTAH yang sedang diusahakan oleh Petronas dengan jayanya. Angka ini akan mula berkurangan dalam tempoh 4 tahun dari sekarang dan mungkin akan menjadi 0% dalam tempoh 20 tahun akan datang. Jika Petronas gagal mencari sumber minyak asli yang baru, ini bermakna perkara ini akan terjadi. Kesannya adalah pendapatan negara akan berkurangan dan seterusnya akan merencatkan pertumbuhan ekonomi negara dan juga biaya kerajaan terutamanya dalam perubatan dan pendidikan.
pp
Jika kerajaan kekurangan wang untuk menampung pendidikan, IPTA secara automatik akan di swasta atau menjadi pusat pengajian separuh swasta, Hasilnya adalah kos pengajian akan meningkat berlipat kali ganda. Secara automatik peruntukan kerajaan untuk PTPTN akan juga mengalami penyusutan dan ini menyukarkan pelajar pada masa itu untuk membuat pinjaman dan mencari sumber atau dana pendidikan. Ingat, nasib mereka nanti tidak sama dengan nasib anda hari ini dan anda sendiri tahu bahawa nasib anda hari ini juga tidak sebaik nasib ibu bapa anda dahulu untuk mendapat peluang pendidikan dan pekerjaan.
 
Adakah anak anda bakal 'terselamat' daripada beribu-ribu orang lain yang akan ditimpa nasib malang pada ketika itu?
 

Monday 9 May 2011

SUDAHKAH KITA MEMBUAT PERSEDIAAN PENDIDIKAN ANAK²?

Bagi ibu bapa yang sentiasa berfikir jauh ke depan, mereka pastinya mengambil berat soal pembiayaan pendidikan tinggi untuk anak-anak.

Isu ini lebih menjadi perhatian apabila melihat perubahan yang berlaku dalam kehidupan sekarang.
Boleh dikatakan, setiap perkara memerlukan wang dan bermacam-macam kos dalam kehidupan harian kian meningkat sedangkan bantuan atau subsidi makin berkurangan.

Memikirkan bagaimana jika kos pengajian anak-anak harus ditanggung sendiri kerana tiada lagi pinjaman yang boleh diberi pihak terbabit, ramai ibu bapa mula didedahkan dengan tabungan berbentuk insurans atau pelan pendidikan.

“Mungkin kita akan rasa sedikit bebanan untuk memperuntukkan sejumlah wang untuk suatu ‘keuntungan’ yang tidak dapat kita lihat dalam jangka masa singkat.
Tetapi apabila memikirkan ia adalah suatu tanggungjawab, kita boleh melaksanakannya.

“Untuk anak-anak kita nanti, sama ada mereka cemerlang ataupun tidak dalam pelajaran, mereka masih mempunyai peluang untuk menyambung pengajian di universiti dengan adanya pelan pendidikan yang kita sediakan sejak mereka kecil lagi.

Adalah menjadi suatu kebanggaan ibu bapa apabila anak mereka menjejakkan kaki ke Menara Gading di dalam apatah lagi di luar negara. Pada hari ini, sudah menjadi satu tiket bagi setiap orang yang ingin mengecap kejayaan dalam kerjaya untuk memiliki sekeping ijazah yang membawa nama ‘ Diploma’ , ‘ Ijazah’, ‘ Master ‘ dan yang tertinggi PhD.
Dalam usaha mencapai impian tersebut, ibu bapa dengan tidak mengenal letih dan jemu, mendidik anak agar kuat belajar, menghantar mereka ke pusat tuisyen, dengan satu matlamat – MENCAPAI KEPUTUSAN YANG CEMERLANG DALAM SPM.

Alhamdullillah atas kurnian rezeki, anak anda berjaya mencapai keputusan yang cemerlang 10A dalam SPM. Matlamat seterusnya adalah mula membuat permohonan untuk kemasukan universiti sama ada di dalam negara atau pun di luar negara.
Perlu diingatkan suatu perkara – memohon kemasukan ke universiti boleh dilakukan oleh setiap bakal pelajar yang cemerlang, tetapi suatu faktor penting yang membataskan usaha tersebut iaitu – KOS PENDIDIKAN UNIVERSITI.

HAMPIR SEMUA penuntut yang memasuki IPTA hari ini, adalah dibiayai oleh wang dari :
i – Pinjaman Pendidikan dari PTPTN, JPA, MARA, Tajaan NEGERI,
ii – Tajaan Kerajaan, Biasiswa

pp
Untuk pengetahuan semua, bilangan pelajar yang mendapat tajaan Kerajaan untuk menuntut di luar negara adalah berjumlah 2,000 orang sahaja. Selebihnya, mereka mendapat tajaan biasiswa untuk menuntut di IPTA dalam negara. Jumlah kuotanya pun bukanlah tinggi. Ini jelas menampakkan PERSAINGAN yang teramat sengit di kalangan pelajar cemerlang. Baru – baru ini di sidang Parlimen, mereka mengumumkan kuota untuk non – bumi dinaikkan pada tahap 45%. Tinggal 55% untuk anak – anak Melayu merebut peluang ini.

Bagaimana yang selebihnya? Mendapatkan Pinjaman Pendidikan dari badan – badan di atas. Pada hari ini, kebanyakan siswa IPT Awam, meminjam RM40,000 – 45,000 untuk tempoh pengajian 4 – 5 tahun. Untuk IPT Swasta ( Petronas/Uniten ), mereka meminjam lebih dari RM 60,000 untuk tempoh pengajian yang sama.

Kos Pendidikan 20 tahun akan datang
Dengan mengambil inflasi 4% setahun untuk kos pendidikan, jika pada hari ini siswa meminjam RM40,000, 20 tahun akan datang mereka terpaksa meminjam RM80,000 untuk tempoh pengajian yang sama. Jumlah ini termasuk yuran universiti dan kos sara hidup untuk tempoh 4 – 5 tahun pengajian.

 

 

Sunday 1 May 2011

SEJAUH MANA ANDA TELAH BERSEDIA UNTUK MENGHADAPI PERKARA-PERKARA SEBEGINI?

AZEAN PERLUKAN RM90,000

Sudah dua minggu aktres Azean Irdawaty selamat menjalani pembedahan membuang ketumbuhan pada payudaranya dan aktres itu sudah disahkan semakin sihat, malah tidak sabar untuk bersama dengan karyawan lain ke Festival Filem Malaysia di Pulau Pinang awal Ogos nanti.

Apa pun, di sebalik senyuman riang Azean itu ‘tersembunyi’ sesuatu. Pelakon versatil berusia 57 tahun ini sebenarnya memerlukan bantuan kewangan untuk membiayai kos rawatannya. Kos rawatan penyakit kanser memang agak tinggi. Kimoterapi saja, sebanyak RM42,000 diperlukan Azean bagi enam sesi rawatan yang dijalani di Hospital Pakar Damansara pada 18 Julai lalu.

Kos berkenaan belum termasuk rawatan radioterapi yang akan dilakukan di hospital di Nilai. “Selepas mengambil kira semua perkara saya memerlukan kira-kira RM90,000,’’ katanya dalam senyum yang gundah.

Bagaimanapun, setakat ini sebanyak RM33,000 berjaya dikumpulkan. Ia hasil sumbangan diperoleh Azean daripada saudara, rakan, persatuan dan pihak yang prihatin pada dirinya. Azean mungkin kacau dan risau sebab untuk mendapatkan kos sebanyak itu bukannya mudah. Ambil masa dan tenaga, tetapi masalahnya dalam keadaan sekarang dia tidak boleh bekerja untuk mencari wang.


Dipetik daripada Utusan Malaysia: 22 Julai 2007
Alhamdulillah. Kini Azean Irdawaty semakin pulih



CUBA RENUNGKAN SEJENAK


Apa yang bermain di fikiran anda sekarang?
Apa perasaan anda apabila membaca kisah-kisah sedih artis kesayangan anda ini?
Nasib mereka sudah ditentukan sebegitu, nasib anda bagaimana pula?
Apa persediaan anda jika perkara-perkara sebegini terjadi kepada diri sendiri, ibu, bapa, isteri, suami, anak-anak atau ahli keluarga anda yang lain?
Mahal bukan kos rawatan perubatan? Mampukah anda menyediakan sejumlah wang yang banyak untuk membiayai kos rawatan perubatan?

SEJAUH MANA ANDA TELAH BERSEDIA UNTUK MENGHADAPI PERKARA-PERKARA SEBEGINI?
Anda BERNASIB BAIK kerana berpeluang membaca artikel ini. Kami bersedia untuk MEMBANTU anda menghadapi situasi-situasi sebegini. Hanya ada SATU cara untuk menghadapi perkara-perkara sebegini sekiranya ditakdirkan berlaku terhadap diri dan keluarga anda iaitu dengan memiliki polisi INSURANS atau TAKAFUL.

Jadikan Kisah Sedih Artis-Artis Malaysia yang baru anda baca sebagai panduan dan iktibar. Mungkin salah kami kerana tidak berkesempatan untuk bertemu mereka sewaktu mereka masih SIHAT dan menolong mereka disaat mereka benar-benar memerlukannya.

Terlalu ramai orang di luar sana yang perlu kami temui setiap hari. Hakikatnya ada 15 juta rakyat Malaysia yang belum mempunyai perlindungan insurans atau takaful dan anda adalah sebahagian daripada statistik ini.

Bertindaklah SEKARANG, JANGAN BERLENGAH LAGI. Kami tidak mahu kisah sedih artis-artis ini BERULANG pada diri anda dan keluarga.


INGAT!!! INSURANS HANYA BOLEH DISERTAI KETIKA ANDA MASIH SIHAT SAHAJA, BILA SUDAH SAKIT, TIADA INSURANS YANG BOLEH ANDA SERTAI.

hubungi saya seandainya anda berminat.....sara 0193397871